Все поля обязательны для заполнения!
В соответствии с ФЗ №152 мы гарантируем полную анонимность всех консультаций.
бесплатная юридическая консультация
Горячая линия
Москва и МО +7 (495) 984-87-63 +7 (495) 984-87-63
Cанкт Петербург и ЛО +7 (812) 458-46-17 +7 (812) 458-46-17
Работа горячей линии:
ежедневно c 9 до 24 часов
Прием онлайн-заявок:
Круглосуточно
Консультаций проведено:
За все время:
13948
За месяц:
450
За 24 часа:
14

Банковские счета больше не будут блокировать

5cb8bf5d146e5.jpg

Финансовым учреждениям придется искать веские основания для того, что заблокировать счет любого из своих клиентов. На этом настаивают в Минфине, где считают, что такая практика позволит значительно снизить количество необоснованных отказов в совершении банковских операций.


Вместо этого кредитным организациям придется сообщать в правоохранительные обо всех подозрительных клиентах.


В чем причина?

Изменения предлагается внести в законодательство, касающееся противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. По замыслу чиновников, банки не должны блокировать счета организаций и физических лиц, ссылаясь на действующие нормы, если для этого не имеются веские основания.


Как показывает практика, в настоящее время ссылка на «антиотмывочный» закон часто становится причиной, по которой клиенту могут отказать в обслуживании. Причем, зачастую даже не удосуживаясь разъяснить, что к чему. Нередко сотрудники финансовых организаций даже не стремятся найти веские основания для принятия решения. Порой это может быть даже отсутствие документов, которые подтвердили бы, что клиент действует добросовестно.


Теперь все может измениться. Правда, лишь в том случае, что разработанный в министерстве законопроект найдет поддержку.



18.04.2019 21:22:18
Имеются юридические вопросы? Задайте их практикующему специалисту,
и мы бесплатно посоветуем Вам, как вести себя в той или иной ситуации,
исходя не только из теоретических знаний, но и наработанной годами практики.
8 (495) 984-87-63 - для жителей Москвы и МО
8 (812) 458-46-17 - для жителей Санкт-Петербурга

Либо оставьте свой вопрос в форме обратной связи и мы Вам обязательно ответим в течении 3-5 минут.

Задайте вопрос юристу прямо сейчас
Все поля обязательны для заполнения!
В соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от 27 июля 2006 г. N 152 "О персональных данных" - мы гарантируем полную анонимность всех консультаций
Ниже вы можете отправить Ваш комментарий. Консультации через форму для комментариев мы не проводим. Будьте внимательны.
*
Дополнительный вопрос передан юристу.
Ожидайте ответа.